Robinhood 与 E*TRADE

Robinhood 与 E*TRADE 覆盖率
遗产 电子贸易 罗宾汉
卖空 为什么 ñ
无负担、无费用共同基金 4,440+ 0
纽带 15,226 ñ
礼物/礼物 为什么 ñ
期货期权 为什么 ñ
复杂的选项 Y(4条腿) Y(4条腿)
机器人咨询 为什么 ñ
加密货币 仅限比特币期货 为什么
国际交流 为什么 ñ
外汇 ñ ñ
零碎库存 为什么 为什么
OTCBB 和便士股票 为什么 ñ
遗产 电子贸易 罗宾汉

订单类型

Robinhood 和 E*TRADE 都提供标准订单,例如市价单、限价单和限价单。 只有 E*TRADE 提供条件、括号、另一个触发 (OTO)、另一个取消 (OCO) 和另一个取消触发 (OTOCO) 订单不可用。 在罗宾汉。 同样,E*TRADE 在其客户可用的订单类型方面具有明显优势。

交易技巧

谈到交易技巧,经纪人之间的差距并不像其他类别那么大。 Robinhood 和 E*TRADE 都接受订单流付款并使用自己的专有系统进行订单路由,但只有 E*TRADE 提供有关路由系统有效性的信息。 在 E*TRADE 上完成订单的平均时间在 0.11 秒到 0.19 秒之间,具体取决于股票是否在标准普尔 500 指数中,定价为每股 0.0007 美元,期权订单为每份合约 3.38 美元。 没有经纪人提供对其交易策略的回测。 虽然 E*TRADE 提供投资组合保证金,但 Robinhood 不提供,但 Robinhood 允许部分股票交易,E*TRADE 仅在其股息再投资和机器人顾问产品中提供。 最后,尽管两家公司都有股权借贷计划,但 E*TRADE 与账户持有人分享收入,而 Robinhood 则独自持有所有收入。

考虑到 Robinhood 对其路由系统的有效性缺乏透明度,并且其大部分收入来自订单流支付 (PFOF),我们认为 E*TRADE 为其客户提供了更好的交易技巧。 然而,那些账户余额较小的人可能会发现 Robinhood 对零碎股票的支持很有吸引力。

费用

Robinhood 和 E*TRADE 不收取交易股票或 ETF 的费用。 对于期权交易,E*TRADE 对少于 30 笔交易的每份合约收取 0.65 美元,对于每季度超过 30 笔交易的每份合约收取 0.50 美元,但 Robinhood 对期权交易不收取任何费用。 两家经纪商均不收取开户、维护或闲置费用。 Robinhood 的保证金交易更具竞争力,该公司每月收取 5 美元的保证金和市场数据费用以及晨星报告的 1,000 美元和 1,000 美元以上的保证金 2.5% 的利息。 E*TRADE 的保证金率从 10,000 美元余额的 8.70% 到余额为 100 万美元的账户的 5.45% 不等。

Robinhood 发送支票收取 20 美元,而 E*TRADE 收取 10 美元,对于国内或国际汇款,E*TRADE 不向您的账户收取国内电汇费用,国际转账和转账不收取 25 美元。不收取任何费用国内汇款。 Robinhood 不对不在 E*TRADE 上的加密货币交易收取直接费用。 Robinhood 不提供以下任何服务,但 E*TRADE 对交易 OTC、OTCBB、灰色市场和 OTC 交易的外国证券收取 6.95 美元,对于每季度进行 30 次或更多交易的账户收取 4.95 美元。 E*TRADE 还收取每份期货合约 1.50 美元和比特币期货 2.50 美元的费用。 E*TRADE 还提供现场经纪人,每笔交易的费用为 25 美元,在东部时间上午 4:00 至上午 7:00 之间的延长时段和夜间时段免收。

如果您只交易股票、ETF、期权和加密货币并使用保证金,您将在 Robinhood 支付更少的费用,因为您不对期权或加密货币交易收费,而且保证金率很低。 然而,除了免费股票和 ETF 交易之外,要进入固定收益、共同基金和场外交易市场,需要使用 E*TRADE 以合理但不是最低的费率。 换句话说,如果您对更有限的产品范围感到满意,Robinhood 可以以最低的成本为您提供优势。

账户和学习设施

在研究和账户便利方面,E*TRADE 提供的远远超过 Robinhood,因此这一类别并不接近。 两家经纪公司都提供新闻、视频、播客和时事通讯。 Robinhood 为其股票提供晨星评级,但仅限于每月支付 5 美元成为 Robinhood Gold 客户的客户。 E*TRADE 提供免费访问来自 Moody’s、Thomson Reuters、Morningstar、MarketEdge、Trefis 和其他公司的第三方研究。 两家公司也都有股息再投资计划(DRIPs)。 参加 Robinhood 存款转存计划的客户为其管理账户支付 0.30% 的利息,高于通过 E*TRADE 互惠基金转存提供的 0.01% 的利息。

尽管进行了上述比较,但在研究设施方面,公司之间存在显着差异。 Robinhood 不提供股票、ETF、共同基金、期权或固定收益筛选器,但 E*TRADE 为所有这些筛选器提供强大的产品,并且能够筛选环境、社会和治理 (ESG) 标准和对社会负责的投资。提供 (SRI) 以及主题屏幕,例如机器人或基础设施。 最后,虽然这两个平台都提供图表,但 Robinhood 的产品更加基础,不允许绘图或定制,而 E*TRADE 的图表工具更强大。 E*TRADE 显然是研究和账户便利的赢家。

投资组合分析

E*TRADE 提供了比 Robinhood 更好的投资组合分析工具,只有非常基本的账户信息,例如余额、收益百分比、保证金、购买力、股息历史和纳税申报表。 E*TRADE 做得更多,包括提供广泛的账户分析、计算器、投资组合分析、投资回报率和许多其他工具。 E*TRADE 在投资组合分析方面比 Robinhood 有明显的优势。

教育

Robinhood 为其客户提供教育资源,但专注于提供新闻和内容以帮助新投资者更轻松地了解金融。 Robinhood 的教育内容提供有关投资术语的定义和教育内容,以及超过 650 篇已发表的文章。 E*TRADE 为新投资者提供了很多关于长期投资、税务规划、期权和期货的有用信息。 E*TRADE 最近还推出了一个虚拟学习环境,这是一个全天结构化的在线活动,具有针对性的学习目标,例如初学者选项。

E*TRADE 提供比 Robinhood 更完整的教育服务,因为它的虚拟学习环境、更多的长期投资和规划内容以及为新投资者提供的全面资源。

客户服务

Robinhood 不提供电话支持,仅通过其应用程序和网站提供客户服务。 E*TRADE 提供电话支持,但处理延迟显着增加。 从 2017 年到 2019 年,通过 E*TRADE 与某人联系需要 44 秒,但自 Covid 大流行以来,客户和交易活动显着增加,导致查询量增加了 65%,从而导致平均等待时间更长。 . 超过 11 分钟。 E*TRADE 正在努力提高产能。

如果您有客户支持,即使等待时间很长,E*TRADE 也是该类别的赢家。 E*TRADE 已表示打算继续提供基于电话的支持并改善延迟。 精通技术的年轻投资者可能更喜欢电子通信,但有许多投资者在对财务账户有疑问时想与某人交谈。

安全

Robinhood 和 E*TRADE 都为移动应用程序提供双因素身份验证和面部或指纹生物识别登录。 包括 E*TRADE 在内的许多经纪商通过附加保险单来补充证券投资者保护公司 (SIPC) 的保险。 除了 SIPC 保护之外,Robinhood 不提供任何保护。 在账户安全方面,E*TRADE 在 2020 年没有经历过严重的平台中断,但 Robinhood 确实在 2020 年 2 月和 2020 年 3 月经历了严重的中断,因为他们的系统无法应对平台上活动增加的压力。 Robinhood 在 2021 年 11 月遭受了涉及 700 万客户的数据泄露。

E*TRADE 提供超出 SIPC 覆盖范围的保险,并提供更好的安全性,因为没有中断或数据泄露。 Robinhood 在所有三个类别中都达不到要求。

我们的判决

虽然 E*TRADE 和 Robinhood 都可以为各自的客户提供一些东西,但对于大多数投资者和交易者来说,E*TRADE 显然是更好的选择。 他们支持多个市场,允许客户定制他们的平台,并拥有强大的产品组合,这将使他们能够从广泛的评委那里寻求投资机会。 与 E*TRADE 上可用的产品、分析和工具范围相比,Robinhood 的有限股票、ETF、期权和加密货币相形见绌。 期权没有 Robinhood 的佣金,但缺乏关于 Robinhood 股票、ETF 和期权价格改善的信息让您怀疑佣金和更透明的回填是否不能让客户更多受益。

总体而言,Robinhood 的产品在包括 E*TRADE 在内的许多大型在线经纪商中表现不佳。 他们的方法简单并没有错,但 Robinhood 应该增加他们的产品,以便与强大的经纪人更具竞争力。

方法

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